- модерен счетоводен инструмент, който ви позволява да регистрирате различни транзакции, включително като получаване на пари по банкова сметка или отписване от нея.
На първо място, трябва да попълните данните за текущата сметка (или няколко сметки) на нашата организация. За да направите това, използвайте раздела "Банкови сметки" под формата на информация за организацията:
Също така трябва да бъдат попълнени сетълмент сметките на контрагентите, които ще ни превеждат пари и на които ние ще превеждаме. Те могат да бъдат попълнени в директорията "" или директно в банковите документи на програмата.
По правило съвременните банкови транзакции се извършват чрез интернет връзка с помощта на програми като "Банка-клиент". В същото време готовите банкови извлечения се зареждат в базата данни 1C. В 1C трябва само да попълвате платежни нареждания. Програмата обаче ви позволява да създавате документи за банкови транзакции ръчно.
Помислете как изглежда отписването и получаването на пари през банката в 1C: Счетоводство.
Отписване на средства от текущата сметка в 1C 8.3
- Обикновено първо се попълва документът Платежно нареждане". Не прави счетоводни записи, а служи за предаване на информация на банката, че трябва да се извърши превод от нашата банкова разплащателна сметка към сметката на получателя. За да прегледате или създадете платежно нареждане, е необходимо да отидете в раздел меню "Банка и каса" (Банка - Платежни нареждания).
На изображението се вижда, че документът има полето "Вид операция". Реквизитите и притежаването на самия документ зависят от избора на ценност в него. По подразбиране типът "Плащане към доставчика" се задава автоматично, ако е необходимо, можете да изберете друг.
Платежното нареждане трябва да съдържа данни като получател (изпълнител) и неговата сметка, вид и ред на плащане, размер и цел на плащането. Ако има няколко организации или няколко сметки за сетълмент, трябва да изберете организацията и нейния акаунт. За видове транзакции, които отразяват сетълменти с контрагенти, посочете договора и ставката на ДДС.
Моля, обърнете внимание, че видът на договора трябва да съответства на вида на операцията:
- за "Плащане към доставчика" е необходим договор "С доставчика";
- за "Връщане на купувача" - "С купувача".
Полето "Идентификатор на плащане" се използва за посочване на UIN, ако е необходимо. Ако програмата е настроена за счетоводство, тогава в платежното нареждане (както във всички "парични" документи) ще има поле "DDS артикул", което също трябва да бъде попълнено.
Вземете 267 1C видео урока безплатно:
В документа подробностите за организацията и контрагента се показват като връзки; като щракнете върху тези връзки, можете да редактирате подробностите. Освен това, като използвате бутона „Настройки“, можете да конфигурирате показването на името и KPP на контрагента и организацията, цел на плащане, месец, сума.
В долната част на документа има флаг "Платено". Не се препоръчва да го задавате ръчно, този флаг се задава автоматично при регистриране на плащане в програмата. Платежното нареждане се осчетоводява и записва в дневника. Неплатеното „плащане“ може да бъде идентифицирано по липсата на знак за плащане:
След попълване платежното нареждане се предава по електронен път или в разпечатан вид на банката. В 1C електронният обмен с банката е възможен директно от програмата, но това изисква предварителна конфигурация, която се извършва от специалист.
- След като плащането на поръчката премине през банката, документът „ Отписване от разплащателна сметка". При изпълнение този документ се създава автоматично след зареждане на данните от банката. В противен случай трябва да го въведете ръчно. Най-удобният начин да направите това е от платежното нареждане, за което искаме да отразим плащането: трябва да отворите „плащане“ и да кликнете върху връзката „Въведете дебитния документ от разплащателната сметка“ в него.
Автоматично ще се създаде нов документ "Дебит от разплащателна сметка", изцяло попълнен на базата на нашето платежно нареждане. Всички подробности обаче подлежат на промяна.
Счетоводната сметка се попълва по подразбиране - това е счетоводната сметка за средствата, държани по разплащателните сметки на организацията.
Сметката за сетълменти с контрагента и сметката за аванси се задават автоматично въз основа на вида на операцията. По време на осчетоводяването на документа програмата сама ще прецени дали това плащане е авансово плащане (след анализ на изчисленията по договора) и ще направи съответното осчетоводяване.
Атрибутът "Погасяване на дълга" определя алгоритъма за анализ на сетълментите с контрагент. Ако вместо "Автоматично" изберете "По документ", тогава ще трябва да изберете документ за сетълмент.
При осчетоводяване се осчетоводява за отписване на средства от разплащателната сметка според вида на документната операция и настройките.
След извършване на „Дебитиране от разплащателната сметка“, флагът „Платено“ автоматично се поставя в оригиналното платежно нареждане и се появява връзка към дебитния документ:
Бележка за плащане се появява и в дневника на платежните нареждания.
Въведеният документ за изписване от разплащателната сметка се записва в дневника, който е достъпен през секция "Банка и каса" (Банка - Банкови извлечения).
Програмата ви позволява да въведете "Отписване от сметката" и директно в дневника на банковите извлечения чрез бутона "- Отписване" без предварително изпълнение на платежно нареждане.
Получаване на средства по разплащателната сметка
За да регистрирате тази операция в 1C 8.3, се използва документът „Получаване на текущата сметка“. По правило той се зарежда в програмата в завършен вид при обмен с банка. Ръчното въвеждане на документа е достъпно от същия дневник "Банкови извлечения" чрез натискане на бутона "+ Разписка".
Подобно на документа за отписване, „Получаване по текущата сметка“ има полето „Вид операция“, подробностите и параметрите на документа зависят от попълването му. Останалите данни също са подобни на документа за отписване: счетоводна сметка, насрещна страна (в този случай това е платецът), сума и цел на плащането, а също и в зависимост от вида на документната операция и настройки, договор , ДДС ставка, разчетни сметки,. Ако документът отразява плащане от купувача по предварително издадена фактура, тогава тя може да бъде избрана в полето "Фактура за плащане".
Един от най-важните етапи при подготовката на системата за осчетоводяване е въвеждането на начални салда.
В случай, че предприятието е ново (току що е организирано и регистрирано) и все още не са извършвани стопански операции в това предприятие, тогава не е необходимо да се въвеждат първоначалните салда. Ако счетоводството вече е извършено в предприятието в друга програма или ръчно, е необходимо да прехвърлите всички данни в програмата 1C: Accounting.
За удобство е препоръчително началните салда да се въвеждат към началото на отчетния период - година, тримесечие или месец, но най-добре е началните салда да се въвеждат в началото на годината. Датата на операцията по въвеждане на баланс трябва задължително да предхожда началната дата на отчетния период. Например, ако началните салда са въведени към началото на 2008 г., тогава 31 декември 2007 г. трябва да бъде избрана като дата за въвеждане на начални салда.
За да въведете входящи салда, използвайте елемента Въвеждане на входящи салдаменю Търговско дружествоотворена форма Въвеждане на входящи салдаи въведете балансите според описаните по-долу правила.
На първо място е необходимо през полето Задайте датата на входящите салдаотворена форма Задаване на дата за въвеждане на начални салдаи се посочва към коя дата са въведени салдата (фиг. 45).
Ориз. 45. Задаване на дата за въвеждане на начални салда
В раздела Основни сметки сметкоплансалдата се записват по балансовите сметки на сметкоплана.
За да въведете салда за конкретна сметка, трябва да я намерите в списъка със сметки и да щракнете два пъти върху нея. Това отваря нов формуляр на документ. Въвеждане на входящи салда. Данните, които програмата предлага да посочи в документа, зависят от сметката, за която се въвеждат салдата (по-точно от вида на раздела, към който принадлежи сметката).
Например към 1 януари 2010 г. има салдо по сметката „Разплащателни сметки“ в размер на 29 000 рубли. За тази сметка, формулярът на документа Въвеждане на входящи салдаима формата, показана на фиг. 46.
Фиг.46. Въвеждане на салдото по сметка 51 "Разплащателни сметки"
Моля, обърнете внимание, че формулярът не посочва дали са въведени салда по дебит или кредит на сметката. За акаунти с „активни“ и „пасивни“ функции, програмата прави това въз основа на функцията на акаунта. За активно-пасивни сметки под формата на документ има две колони за въвеждане на дебитни и кредитни салда.
При въвеждане на салда по балансови сметки, като компенсираща сметка се използва спомагателна сметка "000", която няма подсметки.
Да видите как програмата отразява въведените салда през формата на документа Въвеждане на входящи салда, трябва да отворите формуляра с движение на документа (фиг. 47). Това може да стане с помощта на бутона в лентата с инструменти или командата Действия > Резултат от документа.
Фиг.47. Осчетоводявания за въвеждане на салдо по сметка 51 "Разплащателни сметки"
Програмата показва въведените салда в информационната база във формата Въвеждане на начални салда.
С един документ Въвеждане на входящи салда можете да въвеждате наведнъж салда за всички сметки, принадлежащи към една счетоводна секция.
Когато въвеждате салда, имайте предвид следното.
Ако за сметката е зададен знак за валутно отчитане. Това е в полето Валутатрябва да изберете валута и в полето Вал. сумапосочете баланса в тази валута. Рубловото покритие на валутата се изчислява като произведение на валутната сума и обменния курс към датата на транзакцията.
Ако аналитичното счетоводство се води по сметката, тогава в полетата Подконто на акаунтформата на документа посочва специфичните стойности на обектите на аналитичното счетоводство. Ако аналитичното счетоводство по сметка или подсметка се извършва в няколко раздела, тогава всички стойности са посочени в осчетоводяванията Подконто.
Ако информацията за обекта на аналитичното счетоводство се взема предвид не само в стойностно, но и във физическо изражение, при въвеждане на салда в полето Количествопоказва броя на единиците на актива.
За индивидуалните сметки данните за първоначалните салда се въвеждат чрез специални формуляри, например при въвеждане на салда за дълготрайни активи.
След като въведете всички входящи салда, трябва да се уверите, че са въведени правилно. За да направите това, можете да използвате стандартния отчет Оборотна ведомостот менюто Доклади.
Преди да генерирате отчет, препоръчително е да зададете периода на счетоводните резултати по такъв начин, че датата на въвеждане на балансите да е или в периода на резултатите, или в предходния спрямо установения период. В баланса трябва да обърнете внимание на салдото на сметката "000". След като въведете всички входящи салда, не трябва да има салдо по тази сметка. Без салдо означава, че сумата на дебитните салда е същата като сумата на кредитните салда. Освен това трябва да се проверят салда по подсметки, валутни суми и количества, ако има такива.
Особено внимание трябва да се обърне на проверката на балансите за аналитични счетоводни обекти, която се извършва с помощта на отчета Счетоводен балансот менюто Доклади. Ако се установи, че аналитичният обект не е свързан с акаунта, трябва да намерите съответната транзакция в регистъра на транзакциите и да направите корекции. Изключение правят салда по типове подконто с атрибут Само RPM. Според тях стойността на аналитичния обект е „празен“ подконто.
Ако организацията е на общия данъчен режим, тогава в допълнение към салдата по счетоводните сметки е необходимо да въведете салдата по данъчните сметки. Ако разделът предвижда въвеждане на салда за целите на данъчното счетоводство, тогава в табличната част на формуляра на документа Въвеждане на начални салдаима високоговорители Сума (данъчно счетоводство), Постоянни разлики, Временни разлики. В колона Сума (данъчно счетоводство)показва оценката на баланса за целите на данъка върху дохода. Ако оценката на салдото по счетоводни данни не съвпада с оценката на това салдо по данъчни счетоводни данни, тогава в колоните Постоянни разлики, Временни разлики се предоставят данни за стойността на постоянната и/или временната разлика.
Подсметка 00 е обслужваща сметка. Намира се само в счетоводни програми и е предназначен за въвеждане на начални салда в програмата.
Кога трябва да въведете салда в програмата? Такива случаи са само три: организацията е нова и е необходимо да се въведат първите счетоводни записи, фирмата вече работи, но се води ръчно счетоводство (или в друга автоматизирана програма), счетоводството на фирмата не е водено и счет. балансите са неизвестни, с други думи, трябва да се възстанови счетоводството.
В първия случай не е необходимо да използвате сметка 00. За въвеждане на всички баланси се използва проста кореспонденция по счетоводни сметки. Но в други ситуации ще трябва да използвате кореспонденция с допълнителен акаунт.
Балансова сметка 00 "Спомагателна сметка" е активно-пасивна. Основата за прилагането му е принципът на двойното вписване. Тоест при въвеждане на салда по балансови сметки в автоматизирана програма трябва да се изготви осчетоводяване по две сметки.
Нека формулираме основните правила за използване на акаунт 00:
Първото правило: ако сметката, по която са въведени първоначалните салда, е активна, тогава салдото по нея се отразява в Дебит, а спомагателната сметка 00 се въвежда в Кредит и обратно.
Второто правило: ако сметката, в която се въвеждат салдата, е активно-пасивна, тогава можете да запишете салдото по нея по дебит или кредит в съответствие със спомагателната сметка 00.
Трето правило: салдата трябва да се въвеждат на последната дата, предхождаща началната дата на счетоводството. Например, ако трябва да започнете работа на 1 януари 2014 г., тогава началните салда трябва да бъдат въведени на 31 декември 2013 г.
Четвъртото правило: салдата по сметки в кореспонденция със сметка 00 трябва да се въвеждат в контекста на подсметките и аналитични сметки.
Пето правило: въз основа на резултатите от въвеждането на първоначалните салда е необходимо да се формира баланс. Правилността на попълване на баланса може да се провери чрез проверка на сумата на салдата по всички сметки (от 01 до 99) и по спомагателната сметка 00. Те трябва да са равни.
Оценка на разходите
За правилното формиране на салда по сметки е необходимо да се извърши инвентаризация на имуществото и пасивите към датата на създаване на началните салда.
Подсметка 00 е обслужваща сметка. Намира се само в счетоводни програми и е предназначен за въвеждане на начални салда в програмата.
Оценката на уставния капитал може да се извърши въз основа на учредителни документи и да отразява сумата, получена по сметка 80 "Уставен капитал". Вноските на учредителите се възстановяват въз основа на съответните документи и се отразяват в сметки 01 "Дълготрайни активи", 50 "Парични средства", 10 "Материали" и т.н.
Използвайки банкови извлечения и данни от касовата книга, можете да определите салдото на парите в банките (началното салдо по сметки 51 „Разплащателни сметки“ и 52 „Валутни сметки“) и касата на организацията (началното салдо по сметка 50 „Касиер“ ). Ако фирмата има няколко разплащателни сметки, тогава салдата по банковите извлечения трябва да се сумират.
Показателите по сметките Кредити и заеми 66 „Краткосрочни кредити и заеми“, 67 „Дългосрочни кредити и заеми“ могат да бъдат потвърдени, ако съгласувате разплащанията с длъжници и кредитори. В този случай е необходимо да се определят данните както за размера на главницата, така и за размера на начислената лихва в края на годината.
С помощта на актове за помирение се възстановява информация за състоянието на сетълментите с контрагенти. Формират се сметки за вземания и задължения за всеки бизнес партньор (салда по сметки 60 „Разплащания с доставчици и изпълнители“, 62 „Разплащания с купувачи и клиенти“, 76 „Разплащания с различни длъжници и кредитори“).
Особено внимание трябва да се обърне на незавършените капитални инвестиции. За да формирате салда по сметка 08 „Инвестиции в нетекущи активи“, трябва да „съберете“ всички документи, свързани с незавършени капиталови инвестиции, да обобщите разходите и да оцените всеки незавършен обект. Тяхната стойност може да се определи от първичните документи. Ако например строителството е поверено на изпълнителя, се изисква договор, актове за извършена работа, платежни нареждания. Ако строителството е извършено самостоятелно, тогава ще са необходими оценки, касови бележки, ведомости за заплати, фактури за закупуване и освобождаване на материали.
Необходима е инвентаризация за оценка на стойността на материалните запаси (сметка 10 "Материали"), незавършеното производство (сметка 20 "Основно производство"), готовата продукция (сметка 43 "Готова продукция") и други активи, които имат не само себестойност, но и количествена оценка на състоянието към 1 януари на годината.
Два метода
В ситуация, в която фирмата има няколко хомогенни групи стоки, е възможно да се приложи оценка на средната цена. И ако компанията има широка гама от различни продукти, предлагаме да използвате метода FIFO, за да я оцените.
Салдата на материалните запаси имат свои собствени характеристики. В крайна сметка първо трябва да изчислите количеството суровини, материали и стоки и след това резултатът ще трябва да бъде оценен по отношение на стойността. В ситуация, в която фирмата има няколко хомогенни групи стоки, е възможно да се приложи оценка на средната цена. И ако компанията има широка гама от различни продукти, предлагаме да използвате метода FIFO, за да я оцените. Спомнете си, че с този метод суровините и материалите, прехвърлени в производството, както и изпратените стоки, се оценяват по цената на първите към момента на покупката. Това означава, че оставащият инвентар трябва да се оцени по цената на последните закупени партиди. Моля, обърнете внимание: методът, който използвате, трябва да бъде фиксиран в счетоводната политика на организацията.
За да използвате метода FIFO, трябва: да изчислите количеството стоки или материали от определен вид, да вземете последната датирана товарителница, за която е закупен този вид. Ако количеството на стоките и материалите е по-малко от закупеното по фактурата или съответства на нея, тогава остатъците могат да бъдат оценени по стойността, посочена в нея. И ако последното закупуване е било по-малко от наличното, тогава трябва да вземете информацията от предишната фактура. Ако се използва методът на средната себестойност, тогава ще е необходимо да се сумират балансите на фактурите в стойностно и количествено изражение, да се намери средната единична цена и да се изчисли цената на стоките и материалите.
След като всички салда са осчетоводени по сметките, трябва да изчислите дебитния и кредитния оборот на спомагателната сметка 00, разликата между тях трябва да бъде приписана на сметка 84 „Неразпределена печалба (непокрита загуба)“. Тази процедура е задължителна.
Ако сумата по кредит на сметка 00 е по-голяма от сумата по дебит, правим осчетоводяване:
Дебит 00 Кредит 84
- отразява неразпределената печалба на организацията към 31 декември 2013 г.
Ако сумата по кредита на сметка 00 е по-малка от сумата по дебита, правим осчетоводяване:
Дебит 84 Кредит 00
- отразява непокритата загуба на организацията към 31 декември 2013 г.
Често срещани грешки
Да започнем с грешка при въвеждане на салда за ДМА. Например, първоначалната цена на дълготраен актив е 900 000 рубли, а амортизацията му е 200 000 рубли.
Счетоводителят отрази остатъчната стойност от 700 000 рубли със следното осчетоводяване:
Дебит 01 Кредит 00
- 700 000 рубли. - отразява първоначалната цена на дълготрайните активи.
Но по сметка 02 „Амортизация на OS“ счетоводителят не отразява нищо. Какъв е правилният начин да продължите? Балансът отразява остатъчната стойност на дълготрайните активи. Счетоводителят трябва да направи две записи:
Дебит 01 Кредит 00
- 900 000 рубли. - отразява първоначалната цена на дълготрайните активи;
Дебит 00 Кредит 02
- 200 000 рубли. - отразява начислената амортизация на ДМА.
Друга грешка е при въвеждане на салда по сметки за разходно счетоводство. Например счетоводителят трябваше да въведе салдото по сметка 20 "Дълготрайни активи" в размер на 78 005 рубли. При въвеждане на началните салда е направено осчетоводяването:
Дебит 84 Кредит 20
Колко правилно? Всяка сметка за въвеждане на начални салда трябва да съответства само на сметка 00. Счетоводителят трябва да направи следния запис:
Дебит 20 Кредит 00
- 78 005 рубли. - отразява размера на разходите за незавършено производство.
Но какво ще стане, ако въвеждането на първоначалните салда е завършено и балансът не се „конвергира“? Последното осчетоводяване при въвеждане на началните салда ще бъде:
Дебит 84 (00) Кредит 00 (84)
- отразява финансовия резултат на организацията.
Сметкоплан в 1С счетоводство 8- най-важният елемент, който ви позволява да приложите механизма на двойното счетоводно записване.
Към конфигурацията 1C Счетоводно предприятие 8.2включени сметкопланфинансови и икономически дейности на организации, одобрени със заповед на Министерството на финансите от 31 октомври 2000 г. № 94n. Списъкът със сметки се конфигурира при конфигуриране на системата, но потребителят може самостоятелно да добавя и конфигурира сметки и подсметки към сметкоплана.
В Счетоводство 7.7 движението на документи беше "обвързано" с конкретни сметки от сметкоплана и добавянето на сметки доведе до необходимостта от прецизиране на програмата или трябваше да се работи с тези сметки чрез въвеждане на ръчни операции.
1C Accounting Enterprise 8 реализира гъвкава настройка за формиране на осчетоводяване на документи с помощта на регистъра “, а също така можете да изберете сметка в почти всеки документ, така че потребителят може самостоятелно да редактира сметкоплана и да настрои движенията на повечето документи в неговата дискретност.
В издания 2.0 и 3.0 сметкопланът е един и същ за счетоводно и данъчно счетоводство. В предишните издания на Счетоводство 8 имаше два сметкоплана - отделен счетоводен и данъчен. Но тъй като сметките за счетоводно и данъчно счетоводство са сходни, те бяха комбинирани в един сметкоплан, добавяйки възможност за задаване на знак за данъчно счетоводство.
Отворете сметкоплана в 1C Счетоводно предприятие 8 издание 3.0можете, като отидете в счетоводния раздел "Справочници и счетоводни настройки", подраздел "Счетоводни настройки", връзка „Сметкоплан«.
Отваря се списъкът с акаунти.
Бутоните се намират в горната част на формуляра за сметкоплан.
Бутонът "Дневник на транзакциите" отваря дневника на транзакциите за сметката, върху която се намира курсора.
Бутонът "Описание на сметката" отваря удостоверение с кратко описание на предназначението на сметката и списък на откритите към нея подсметки:
Бутонът "Печат" отваря подменю със списък на разпечатаните форми на сметкоплана. Можете да покажете прост списък с акаунти и списък с подробни описания.
Да се върнем към списъка с акаунти.
Групите сметки, за които са открити подсметки, са маркирани в жълто в списъка - например сметка 01 има подсметки 01.01, 01.08 и 01.09. Груповите акаунти не могат да бъдат избирани в транзакции.
Може да има няколко нива на групиране, т.е. винаги можем да въведем подсметка към сметка, която е подсметка и да зададем флага „Сметката е група и не е избрана в осчетоводяванията“ в нея:
Да въведем подсметка 01.01.1 "ОС под наем" към сметка 01.01. За да направите това, поставете курсора върху сметка 01.01 и кликнете върху бутона "Създай". Ще се отвори форма за въвеждане на нов акаунт.
Когато въвеждате кода на акаунта, детайлите „Код за бързо набиране“, „Подчинен на акаунта“ се определят автоматично (тъй като повтаряме кода на родителския акаунт от лявата страна на кода на подсметката).
Също така атрибутът „Счетоводство по отдели“ е наследен от родителя (в нашия случай не е достъпен за редактиране). Останалите знаци можем да установим. Това са следните подробности:
- име;
- Тип сметка (активна, пасивна или активно-пасивна);
- Знак "задбалансов";
- Знак, че акаунтът е групов;
- Знак "валута";
- Знак "количествен";
- Знак "данък (за данък върху доходите)"
По-долу във формата за въвеждане на акаунт е таблицата "Видове подконто". В него можете да въведете раздели на аналитичното счетоводство за сметката - в 1C те се наричат "subconto".
Справочници, трансфери, документи могат да служат като обекти на аналитично счетоводство в 1C.
Системата позволява три разфасовки на анализи по сметката, т.е. можете да въведете не повече от три вида подконто към акаунта.
След като въведете типа subconto, можете да настроите неговите характеристики. За това има квадратчета за отметка в реда:
- Само обороти (т.е. в контекста на това подконто е възможно да видите само обороти, но не и баланси);
- Общо счетоводство;
- Валутно счетоводство (ако знакът на сметката е "валута");
- Количествено отчитане (когато има отметка в квадратчето „количествено“).
След като опишете акаунта, кликнете върху бутона "Запис и затваряне". Нашата подсметка се появява в списъка със сметкоплана.
В заключение бих искал да посъветвам начинаещите да работят в 1C да не се увличат от въвеждането на многобройни допълнителни подсметки, а да използват максимално възможностите на аналитичното счетоводство за сметки - това ще ви позволи да генерирате счетоводни отчети с по-голяма яснота.
Така че се научихме как да редактираме сметкоплан в 1С счетоводство 8.2и въведете нови акаунти в него.
Видео урок:
ВАЖНО! Точните банкови данни за вашата сметка, карта или сметка на вашата компания винаги можете да получите от Банката. Успехът на превода е пряко свързан с коректността на детайлите. Никога не използвайте метода за „отгатване“ на липсващи детайли и още повече вземете първите детайли от интернет – просто се обадете във вашата банка или клон и разберете всичко.
Въпроси и отговори (FAQ)при попълване на формуляра са дадени в края на страницата.
Основният момент на всеки превод е познаването на сметката, към която се извършва преводът. Съгласно възприетата банкова практика лични (лични) сметки трябва да бъдат открити за следните карти: карти VISA Classic (Gold, Platinum), MasterCard Standart (Gold, Platinum).
За карти VISA Electron, MasterCard Maestro не се откриват лични сметки - такива карти са свързани с вътрешнобанкова специална сметка "за дебити и кредити от банкови карти". Естествено, можете да прикрепите всяка карта към всеки вече открит Личен акаунт, но ние ще разгледаме точно варианта, в който първоначално е открита картата, а не сметката.
Според нашата статистика към края на 2013 г. само VTB24 Bank използва вътрешнобанкови сметки за кредитиране на всички карти - в този случай трябва да използвате метода "прехвърляне към карта", а в други случаи препоръчваме използването на "превод към сметката“. Важно предимство при използването на метода "превод по сметка" е гарантираното заверяване на плащането на същия ден.
Описание на използваните термини и съкращенияможете да намерите в края на тази страница.
ИНСТРУКЦИИ
Банковите преводи могат да бъдат разделени на три вида:
1. „Прехвърляне към сметка“ на физическо лице, включително към карта, свързана с тази сметка. Номерът на R / s започва с 423, 408.
2. „Превод към карта” на физическо лице чрез транзитна сметка на Банката. Номерът на сметката започва с 302, 303, 474.
3. Плащане по сметка на юридическо лице или ПБОЮЛ. R/s номерът започва съответно с 407 или 408.
Сега нека разгледаме по-отблизо попълването на полетата за всеки вид плащане.
1. Прехвърляне към сметка.
Тази опция не е подходяща, ако нямате лична сметка в Банката - за целта трябва да използвате опция 2.
При тази опция за теглене, независимо дали сметката ви се казва „Лична“, „Разплащателна“ или „Картова“, вие я посочвате в полето „r/s“. Ако вашата карта е прикрепена към лична сметка, тогава трябва да направите превод само според тази опция. Всички средства, получени в личната сметка, автоматично ще бъдат налични на картата, прикрепена към тази сметка. При прехвърляне към карта, прикрепена към Личната сметка, номерът на картата не се посочва - не е необходимо да поставяте отметка в полето „Прехвърляне към банкова карта“.
Пример за попълване на „Превод по сметка“:
Получател:Иванов Иван Иванович (посочете пълното си име на руски).
TIN:въведете вашия TIN, ако не го знаете - оставете полето празно.
R/s:посочете номера на личната сметка (карта, сетълмент и др.)
BIC: BIC на вашата банка
отметка „Прехвърляне към банкова карта“не слагай.
2. Прехвърляне към картата.
Тази опция не е подходяща, ако картата е прикрепена към вашата лична сметка - използвайте опция 1. Формулярът предполага, че вашата карта е прикрепена към вътрешнобанкова сметка "за дебитиране и кредитиране с банкови карти". За да попълните формуляра, трябва първо подгответе данните за банката, в която сте получили карта. Подробностите ще ви бъдат дадени при получаване на картата. Ако по някаква причина сте загубили тези данни, можете да ги получите, като се свържете с Банката по телефона.
Пример за попълване на "Превод към карта":
Получател:Официално наименование на банката на бенефициента или неин клон
TIN: TIN на банката на бенефициента
R/s:Номер на специална сметка за "Дебити и кредити с банкови карти"
BIC: BIC на банката на бенефициента
След това поставяме отметнете „Прехвърляне към банкова карта“(Отворени са допълнителни полета).
Име на получателя: Иванов Иван Иванович (посочете пълното си име на руски).
Номер на карта: 16 цифри от вашата карта (показани на картата).
3. Плащане по сметка на юридическо лице.
Получател: Името на фирмата (юридическото лице) с формуляра.
ТИН: TIN на получателя
R/s: Номер на сметката на бенефициента (20 цифри, започва с 407 или 408)
BIC: BIC на банката на бенефициента
Поставете отметка до „Прехвърляне в лична сметка“оставете без отметка.
ТЕРМИНИ И ДЕФИНИЦИИ
Използвани термини и съкращения (номерирането съответства на формата Onlinechange):
1. Получател- Физическо, Юридическо лице или Банка (при превод по Лична сметка/карта).
2. ТИН- Идентификационен данъчен номер. Издава се на всички данъкоплатци. Задължителен за всички юридически лица. Не се изисква за преводи към сметки на физически лица. Дължина 10/12 цифри.
3. контролно-пропускателен пункт- Код на основание за данъчна регистрация. Засега незадължителен реквизит за безкасов паричен превод, така че посочването му не е необходимо.
4. Разплащателна сметка (R/s)- Сметка на получателя по стандартна форма на платежно нареждане 0401060 OKUD OK 011-93 (клас "Единна система за банкова документация"). Дължина = 20 цифри. Такава сметка наричаме директна.
5. Банката на получателя- Банката, в която е открита сметката на Получателя на средствата. Определя се според справочника на BIC (вижте точка 7).
6. Кореспондентска сметка (C/s)- Кореспондентска сметка на банката в разплащателно-касовия център на Централната банка на Руската федерация. Дължина = 20 цифри. Определя се според справочника на BIC (вижте точка 7).
7. BIC- Банков идентификационен код, използван при безналични плащания за идентифициране на банкова институция (Банка). Дължина = 9 цифри.
9. Пълно име- Фамилия, име и бащино име на получателя на превода в случай на превод към лична сметка или платежна карта (вижте точка 10).
10/11. Лична сметка (L/s)или Разплащателна карта (PC) - номер на сметката на Потребителя с номер на Банка / Банкова разплащателна карта. Понякога личният акаунт се нарича "при поискване". Дължина L \ s \u003d 20 цифри или "20 + 2" цифри (поле 11), последната система от сметки се използва главно в Спестовната банка на Руската федерация и много рядко в търговските банки. Дължина на компютърния номер = 12\16 цифри. Личната сметка, както и номерът на платежната карта, винаги се посочват в целта на плащането, като се използва съответно съкращението L / s или PC.
Надяваме се, че тази инструкция ще ви помогне да попълните правилно данните за акаунта и натрупаният опит ще ви бъде полезен още много пъти.
Ако имате въпроси - не се колебайте да се свържете с нас. Винаги се радваме да помогнем и да отговорим на всякакви въпроси. Ако откриете някакви грешки, моля, уведомете ни.
Благодарим ви, че избрахте ONLINECHANGE.
ВЪПРОСИ И ОТГОВОРИ
Въпрос:За съжаление на страницата за въвеждане на данни за плащане няма поле за въвеждане на основание за плащане. Моята банка, когато превежда средства, се ръководи от номера на картата на лицето. лицето, посочено в основанието за плащане, то не приема други варианти на плащане. Как мога да прехвърля пари сега?
Отговор:Използвайте опция №2. Поставете отметка в поле 8 „Превод към лична сметка/банкова карта“, въведете трите си имена и номера на вашата карта. Операторът знае как да изпраща такива трансфери.
Въпрос:Колко дни отнема преводът към Сбербанк на Руската федерация?
Отговор:Изпращаме същия ден. Можете да разберете срока на записване във вашата банка.
Зареждане...
